1. 華夏金融租賃有限公司2020年防范非法集資宣傳教育

            華夏金融租賃有限公司2020年防范非法集資宣傳教育

              非法集資的概念

              根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

              非法集資的特征

              非法性 公開性 利誘性 社會性

              

            •   非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

            •   公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

            •   利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

            •   社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

              非法集資的主要表現形式

              1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

              2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

              3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

              4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

              5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

              6、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

              7、對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

              8、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

              9、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

              非法集資的識別方法

              “四看”:

              1、看融資合法性。合法的融資(如發行股票、擔保公司、開展P2P業務、小額貸款等)都應得到有關部門批準,可到監管部門網站查詢或電話咨詢。

              2、看宣傳方式??词遣皇峭ㄟ^媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息,或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。

              3、看經營模式。有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?

              4、看參與集資的主體,是不是主要面向老人等特定群體。

              “三思”:

              一思是否了解該產品及市場行情?

              二思投資是否符合市場規律?

              三思自身經濟實力是否具備抗風險能力?

              “等一夜”:

              遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信  造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

            2020年6月16日
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